透過政府介接資料查詢，利用政府Open Data申請 Mydata共享資料，取得客戶之財務資料，因目前僅開放個人申請及使用，因此將規劃為個人下載資料，引導上傳至阿爾發平台進行分析作為個人資料加值服務；利用劵商/保險資料查詢取得客戶個人證劵投資與保險保單相關數據。

目前各自銀行都僅提供自家銀行的相關數據與服務，關鍵在於銀行間相互為競爭關係，其資料串接是有困難的，因此使用者帳戶分散，需要個別查詢及逐一管理。然而阿爾發投顧和不同金融機構合作是互補的，而且站在金融生態圈的發展上，透過機器人理財系統整合使用者於不同金融機構間的資料，如金融資產整合平台包括收支管理系統與資產負債系統兩個系統，透過前述資料取得，使消費者可透過綁定網路銀行權限，即可隨時同步更新所有往來金融資訊，以提供完整資產負債、每月收支等統計趨勢，在單一平台上檢視所有的金融資產包括存款、證券、基金、信用卡等並即時狀態更新，並分析客戶完整財務數據，如客戶存款、消費等財務輪廓，協助一般民眾了解收入、開支、存款及債務等財務狀態，將帳戶整合統一查詢與管理，將可以創造更好的客戶體驗，除此之外將建立客戶財務分析資料模型，並作為機器人理財之財務輪廓進行退休與投資組合建議與規劃。

收支管理系統

本系統將了解客戶完整財務數據，然而記帳為最基本之金錢管理，收支管理系統(金錢管家)，提供記帳與帳單繳費之功能，分析客戶個人金流及收支狀況，並結合金融資產整合平台，分析整體資產運用狀況，提供客戶儲蓄與預算建議規劃。

收支管理系統

資產負債系統

為取得客戶資產負債資料，使消費者可透過綁定網路銀行權限，即可隨時同步更新所有往來金融資訊，以提供完整資產負債、每月收支等統計趨勢，透過與政府介接資料查詢，將客戶Mydata共享資料同步至阿爾發理財機器人系統，並建立客戶財務分析資料模型，整合 Open Banking 與 Mydata 共享資料，分析客戶債務輪廓，系統將客戶債務進行財務診斷，計算負債比(總負債/總資產)，分析信用貸款、房屋貸款、車貸、學貸等貸款利率及月還款金額，根據債務評估結果建議還款計畫。

帳戶統一查詢與管理